资产配置是指投资者将资金分配到不同的资产类别中，以达到最优化的投资效果。在资产配置中，资产配置理论是非常重要的一部分，它是指在投资组合中，将资金分配到不同的资产类别中，以达到最理想的风险收益平衡的一种方法。现在，我们将介绍三种常见的资产配置理论基础。

第一种资产配置理论基础：马科维茨理论

马科维茨理论是20世纪50年代提出的资产配置理论，它主要依据风险和收益的关系来进行资产配置。马科维茨理论认为，投资者可以通过将资金分配到不同的资产类别中，从而达到最优化的风险收益平衡。

马科维茨理论的核心思想是通过资产组合的多样化来降低投资风险。投资者应该将资金分配到不同的资产类别中，例如股票、债券、房地产等，以达到风险分散的效果。在这种情况下，投资者可以通过不同的资产类别来抵消某些资产的风险。这样，即使某些资产表现不佳，整个投资组合的风险也可以得到控制。

第二种资产配置理论基础：凯利准则

凯利准则是一种基于数学计算的资产配置理论，它主要依据概率论和数学统计学的方法来进行资产配置。凯利准则认为，投资者应该在资产配置中考虑到风险和收益之间的平衡，以及投资者自身的风险承受能力。

凯利准则的核心思想是在资产配置中，投资者应该将资金分配到可能获得最高收益的资产中，但同时也要考虑到资产的风险。凯利准则认为，投资者应该根据自身的风险承受能力来决定投资组合的比例。

第三种资产配置理论基础：现代资产组合理论

现代资产组合理论是一种基于数学计算和统计分析的资产配置理论。它主要依据投资组合的收益和风险之间的关系来进行资产配置。现代资产组合理论认为，在资产配置中，投资者应该将资金分配到多种不同的资产类别中，以达到最优化的风险收益平衡。

现代资产组合理论的核心思想是通过资产组合的多样化来降低投资风险。投资者应该将资金分配到多种不同的资产类别中，例如股票、债券、房地产等，以达到风险分散的效果。同时，现代资产组合理论也强调了资产组合的优化问题，即投资者应该通过数学计算和统计分析来确定最优的投资组合。

总之，资产配置理论是投资组合中非常重要的一部分。马科维茨理论、凯利准则和现代资产组合理论是三种常见的资产配置理论基础，它们都强调了资产组合的多样化和优化问题。投资者在进行资产配置时，应该根据自身的风险承受能力和投资目标，选择最适合自己的资产配置方案。